Комиссия рынка финансов и капитала (FKTK) Латвии наложила штраф в размере 3 166 682 евро на второй крупнейший по объему активов банк ABLV Bank за выявленные нарушения.

Комиссия также высказала предупреждение члену правления банка Александру Паже, отвечающему за сферу предотвращения легализации преступно нажитых средств и финансирования терроризма.

FKTK, ABLV Bank и член правления банка Паже заключили трехстороннее административное соглашение в сфере исполнения закона о кредитных учреждениях и закона о предотвращении легализации незаконно полученных средств и финансирования терроризма, чтобы добиться улучшения работы системы внутреннего контроля банка. Договор предусматривает уплату банком штрафа в размере 3,17 млн евро и вынесение предупреждения ответственному члену правления банка. Подписав административный договор, FKTK и ABLV Bank и Паже договорились о мировом соглашении для прекращения начатого FKTK административного дела по факту обнаруженных в ходе проверки нарушений.

Определяя размер подлежащего уплате штрафа, FKTK учла, что сейчас ABLV Bank выполняет все регулирующие требования и продолжает улучшать систему внутреннего контроля, поэтому штраф был применен в уменьшенном объеме – 3,17 млн евро, что соответствует 2,5% от общего годового дохода банка. Согласно закону о кредитных учреждениях, FKTK вправе применить штраф вплоть до 10% от общей суммы нетто–доходов банка за предыдущий финансовый год, поясняет комиссия.

В ходе проверок FKTK констатировала, что в предыдущие годы банк не обеспечил в достаточном объеме проверку и документирование экономической сути и правовой цели отдельных сделок клиентов. FKTK считает, что банк не обратил достаточное внимание на нетипично большие для клиента, сложные или взаимосвязанные сделки, а также не осуществлял усиленный надзор за отдельными сделками клиентов в рамках углубленной комплексной проверки.

Стороны административного договора пришли к соглашению о последующих мерах, которые банк обязался в полном объеме предпринять в установленные сроки с целью усовершенствования системы внутреннего контроля и усиления ее эффективности. В свою очередь FKTK будет осуществлять надзор за выполнением обязательств банка в установленные в договоре сроки и в установленном объеме.

Как отмечают представители банка, выводы, сделанные в ходе проверок FKTK, касаются ранее осуществленных сделок клиентов и документирования этих сделок, однако их оценка проводилась на основании сегодняшних более строгих критериев. За последний год требования в отношении обслуживания клиентов менялись очень быстро и существенно, подчеркивает ABLV Bank. В настоящее время банк полностью соблюдает регулирующие требования. Значительно увеличено количество сотрудников, работающих в сфере обеспечения соответствия, и укреплен потенциал соответствующих структурных подразделений. Это также учла FKTK при определении суммы штрафа, которая является наименьшей возможной, применяемой к кредитным учреждениям согласно закону.

В прошлом году прибыль ABLV Bank составила 69 млн евро.

ABLV Bank является крупнейшим независимым частным банком в Латвии. Основным акционерам банка – Олегу Филю, Эрнесту Бернису и Нике Берне – на основе прямого и косвенного участия принадлежит 86,25% основного капитала банка с правом голоса.