Национальный банк Украины (НБУ) разрешил банкам поручать юридическим и физическим лицам на договорной основе осуществлять идентификацию и верификацию клиентов – физических лиц в соответствии с требованиями законодательства по вопросам финансового мониторинга.

Новый порядок осуществления посредниками (агентами) идентификации и верификации клиентов принят в соответствии с законом Украины "О потребительском кредитовании". Этот порядок позволит банкам развивать потребительское кредитование, не отвлекая значительные собственные ресурсы для осуществления идентификации и верификации заемщиков-физлиц, отметил директор департамента финансового мониторинга НБУ Игорь Береза.

Нацбанк разработал единый унифицированный порядок осуществления процедуры идентификации и верификации банковских клиентов. Речь идет о порядке хранения информации агентами, передачи ее или документов об идентификации и верификации физических лиц – клиентов банка, в том числе в случае досрочного прекращения отношений с агентом. Согласно новым требованиям НБУ коммерческий банк сможет выбрать посредников-агентов только после того, как убедится в безупречной деловой репутации таких лиц. Ответственность за ненадлежащее осуществление агентами идентификации и верификации физлиц – клиентов банка возлагается на сам банк.