Еврокомиссия предлагает создать базу данных, которая будет содержать информацию о пользователях виртуальных валют, в которую будут записывать данные о реальной личность пользователя, а также все соответствующие адреса его кошельков.

Это первая часть плана действий, который осуществляется в ЕС после терактов в Париже в ноября 2015 года, и который был утвержден в начале июля 2016 года.

План действий предусматривает реформу Директивы о борьбе с отмыванием денег (Anti–Money Laundering Directive  – AMLD), поэтому он также будет включать в себя термины «виртуальная валюта».

Новый AMLD должен покончить с анонимными сделками с Bitcoin в Евросоюзе.
Этот план действий в настоящее время находится на этапе формирования в регулирующем органе ЕС, совместно Еврокомиссией. Как и ожидалось, первый проект AMLD теперь включает в себя упоминания виртуальных валют.

Кроме признания криптовалюты как еще одной формы денег, проект также включает в себя набор правил, которые будут предоставлять ПФР (подразделениям финансовой разведки) инструменты, необходимые для отслеживания цифровых валют, так же, как они делают это с обычными валютами.

Для борьбы с отмыванием денег с помощью цифровых валют, официальные лица ЕС планируют создать базу данных, которая связывает адреса Bitcoin и других криптовалют с реальными лицами,  чтобы положить конец анонимности, которая сопровождает такие платежи.

ОФР через государства–члены будут иметь возможность создавать и управлять такими базами данных, но пользователи также будут иметь возможность зарегистрироваться самостоятельно, подавая знак доброй воли.