Чтобы уменьшить теневую экономику, Служба госдоходов (СГД) Латвии требует, чтобы кредитные учреждения сообщали о клиентах, которые регулярно кладут на свой счет наличные.

Банкиры предупреждают, что подобная попытка борьбы с теневой экономикой, скорее, даст обратный эффект — оборот серых денег увеличится. Экономика в Латвии снова начинает потихоньку сползать в серую зону — растет как доля зарплат в конвертах, так и объемы взяточничества.

По данным исследования SSE Riga, удельный вес теневой экономики в Латвии сейчас составляет 23% от ВВП, превысив как уровень 2012 года в Латвии, так и показатели Литвы и Эстонии. Чтобы ограничить сделки в серой зоне, СГД разработала и подала в министерство финансов проект поправок к закону о кредитных учреждениях, который предусматривает, что им нужно будет сообщать в СГД о тех физических лицах, которые в течение года, как минимум, восемь раз клали на свой счет наличные, а общая сумма этих вкладов превышает 6000 евро. Или чьи выплаты по кредитам и процентам за год превышают 3840 евро. СГД считает, что . реализация этой идеи даст службе доступ к вкладам и крупным сделкам с наличными частных лиц.

«Это станет еще одним источником информации, которая позволит делать выводы о легальности получаемых физическим лицом доходов; СГД сможет эффективнее планировать мероприятия по налоговому контролю, и в результате раскрываемость преступных действий в сфере госдоходов станет успешнее», –– заявила главный специалист отдела общественных отношений СГД Эвита Тейце–Мамая.

В свою очередь, банковские специалисты убеждены, что избранный СГД метод принесет позитивные результаты. Хотя они согласны с тем, что теневая экономика — это проблема для Латвии, и действия по ее искоренению необходимы. «Банки — первые, кто призывает жителей к безналичным расчетам, максимально уменьшая оборот наличных в экономике. Нам кажется, что результат действий СГД может быть прямо противоположным их намерениям — узнав о том, что банки о вкладах наличных сообщают в СГД, люди перестанут класть деньги в банки, и. оборот серых денег в латвийского экономике вырастет»,. – заявила специалист по общественным отношениям Латвийской ассоциации коммерческих банков Байба Мелнаце.

Банкиры сомневаются и в том, представляет ли себе СГД, какой объем информации придется анализировать, если банки будут сообщать про каждого своего клиента, который вкладывал наличные деньги чаще или больше, чем установленный СГД уровень, например, 6000 евро в год.. Эвита Тейце–Мамая тоже признала, что в распоряжении СГД нет точной информации о количестве таких физических лиц в Латвии. Сейчас СГД получает информацию от кредитных учреждений только о расчетных счетах, открытых юридическими лицами.. . «Главная цель — убедиться в происхождении денег, истинности информации. и снизить возможность использовать латвийскую финансовую систему для легализации средств, полученных незаконным путем.

На государственном уровне прозрачностью происхождения финансовых средств занимается находящаяся в подчинении прокуратуры Служба предотвращения легализации преступно добытых средств, которой кредитные учреждения предоставляют информацию только в указанных законом случаях и в установленном порядке», считает руководитель проектов корпоративной коммуникации банка SEB Кристине Мартинсоне.. В свою очередь, руководитель внешней коммуникации Swedbank Ивар Свиланс и вице–президент банка DNB Ивар Капитович указали на дополнительные расходы для банков, вызванные необходимостью создания и поддержки этой новой системы сообщений.. «К тому же, разного рода требования нужно соизмерять с требованиями конфиденциальности частных данных», добавил Свиланс..