Отделению банка UBS во Франции придется заплатить 10 млн евро за «нестрогое соблюдение правил» при проведении банковских операций, которые могли повлечь за собой отмывание средств, полученных в результате уклонения от уплаты налогов.

Выговор и штраф в 10 млн евро – такой вердикт Управление по контролю за финансовой деятельностью Франции (ACP) вынесло во вторник банку UBS France за проводимую им политику по привлечению и обслуживанию клиентов. Французская газета Le Monde отмечает, что размер санкции стал максимальным за всю историю существования ACP со времени создания контролирующего органа в 2010 году.

Впрочем, во французской банковской системе такие меры принимаются не впервые: в 2009 году предшественница ACP, Банковская комиссия, назначила группе Сберегательных банков Франции (CNCE) штраф в размере 20 млн евро, однако решение впоследствии было отменено Государственным советом.

Банк UBS France подозревают в том, что его сотрудники не только находили для своих клиентов способы избежать уплаты налогов во Франции, но и помогали вернуть сэкономленные таким образом средства в законное обращение. Так, на французском сайте droit-finances.net приводится в пример следующий нехитрый способ отмывания денег, скрытых от французской налоговой администрации.

Допустим, налогоплательщик открыл счет в швейцарском банке и внес на него незадекларированные средства. Затем он оформляет ссуду в этом же банке (или одном из его филиалов) на сумму, равную размеру незадекларированных средств. Далее недобросовестный налогоплательщик использует средства, полученные по «ссуде» для вполне законных целей, а «задолженность» на его банковском счете погашается за счет незадекларированных средств. «Я не понимаю, по большей части, причин, по которым было принято такое решение, ни масштаба санкции», – заявил президент UBS France Жан-Фредерик де Лесс.

Удивительным образом оглашение вердикта ACP совпало с выступлением Жерома Каюзака перед парламентской комиссией, расследующей дело о тайном счете бывшего министра бюджета Франции в швейцарском банке. «Как тут не задуматься о том, что сложившиеся обстоятельства могли оказать влияние на принятие настолько несоразмерных санкций?» – сказал Жан-Фредерик де Лесс, отметив высокую вероятность подачи апелляции в течение положенных по закону двух месяцев.

Управление по контролю за финансовой деятельностью сообщило, что отделение банка UBS во Франции получило предупреждение о том, что его действия могут быть интерпретированы как незаконное оказание услуг и отмывание средств, полученных в результате уклонения от уплаты налогов, еще осенью 2007 года. Дисциплинарная процедура в отношении UBS France была открыта в апреле 2012 года.

ACP начал расследование после получения письма от бывших сотрудников банка, в котором был подробно описан механизм привлечения клиентов. Этот механизм, предположительно, указывает на ведение двойной бухгалтерии в банке. ACP обратило внимание на тот факт, что запрет на использование «молочных блокнотов» совпал с уходом находящегося под следствием бывшего гендиректора UBS France Патрика де Файе в 2007 году. Процедура ACP была запущена параллельно с расследованием, в рамках которого в начале июня швейцарский банк и его французское отделение были помещены под судебный надзор.

Напомним, что в 2009 году банку UBS пришлось выплатить гораздо большую сумму (780 млн долларов), чтобы избежать преследований со стороны американских властей по обвинениям в предоставлении помощи в уклонении от уплаты налогов.