Латвийские банки, которые последние 20 лет служили плацдармом для транзита денежных средств из стран бывшего СССР в страны ЕС, разлюбили клиентов из РФ, пишет российское издание журнала Forbes.

Несколько бизнесменов рассказали о том, что столкнулись с массовыми отказами в открытии и обслуживании счетов в банках Латвии.

Банки отказываются от работы с некоторыми клиентами, вводят требования к поддержанию минимального остатка на счетах для компаний из ряда офшорных юрисдикций, появляются ограничения на работу с долларами для офшоров. Источник издания, знакомый с происходящим в Латвии, говорит, что есть две причины трудностей: во–первых, идет борьба с российскими деньгами любого происхождения, а во–вторых, видны попытки выжать деньги нерезидентов – в том числе офшорные – из банков ЕС. 

Кроме того, после введения практики автоматического обмена налоговой информацией большинство латвийских банков поставили своих клиентов перед выбором: либо предоставить доказательство уплаты налогов в стране, где клиент является налоговым резидентом и заполнять анкеты, в которых необходимо было объяснить происхождение денег, либо закрывать счета.

При этом опрошенные изданием  балтийские банкиры утверждают, что не вводили прямого запрета на открытие счетов для россиян и что в Латвии нет законодательного запрета на работу с офшорами. Отказы, по их словам, связаны с тем, что банкиры не понимают происхождения денег и сути клиентских операций.

Издание напоминает, что латвийские банкиры не входили в элиту европейского банковского сектора и нередко были замешаны в сомнительных схемах. Сделав ставку на обслуживание нерезидентов, многие из них увеличили доходы от транзакцонного бизнеса, но взамен местная банковская система оказалась втянута во множество скандалов, связанных с сомнительными операциями.