"Банковский сторож" ЕС откладывает новые стресс-тесты до 2016 года

Крупнейшие банки Европы получат дополнительный год, чтобы повысить свои балансы, после того как "банковский сторож" ЕС объявил, что он не будет проводить следующий стресс-тест своих подопечных до 2016 года. Вместо этого в 2015 году, European Banking Authority (EBA), базирующийся в Лондоне, будет работать над тем, чтобы обеспечить «проверки прозрачности, которая будет предоставлять подробные данные о балансах банков ЕС и портфелей", сообщила организация на своем сайте.

В заявлении EBA от 3 марта говорится, что данное решение было "обусловлено признанием прогресса, достигнутом банками ЕС в укреплении своих позиций по капиталам."

В письме к президенту Европейского парламента Мартину Шульцу, председатель ЕБА Андреа Энриа заявил, что испытания были настолько интенсивным, что они должны быть запланированы заблаговременно, чтобы "дать некоторое время на подготовку к следующим тестам, как для как власти, так как для банков, принимающих в нихучастие".

В прошлом году EBA провел стресс-тест европейских банков наряду с проверкой качества активов основных кредиторов еврозоны Европейского Центрального банка. В общей сложности, 130 из крупнейших кредиторов Блока, на которые в совокупности приходится более 80 процентов от общего объема банковских активов ЕС, были оценены двумя учреждениями. Всего в 24 банках был выявлен дефицита капитала, на общую сумму 24, 6 млрд евро, десять из которых были в состоянии обеспечить дополнительные наличные деньги,к концу 2014 года.  Проведенные стресс-тесты пытались имитировать ситуацию, смогут ли банки выдержать новые финансовые кризисы, для того, чтобы избежать повторения вливания нескольких миллиардов евро за счет налогоплательщиков в банковский секторе во время кризиса 2008-2009 годов.

30 крупнейших банков ЕС укрепили свои позиции по капиталу на 200 млрд евро за последние годы после финансового кризиса, и теперь владеют активами на сумму 11,5 процентов. Между тем, законодатели ЕС приняли новые законы, увеличивающие долю высококачественного капитала на балансах банков, а также установили иерархию кредиторов, которые могли бы поглотить убытки, если заемщих сталкивается с трудностями. Тем не менее, моделирование показало, что "жесткий сценарий стресс-теста", предусматривающий на 5 процентов продукции ЕС, будет по-прежнему сократит капиталы банков на 263 млрд евро.