Baltic International Bank оштрафован на 1,1 млн евро

Комиссия по рынку финансов и капитала (FKTK) Латвии решила наложить штраф в 1,1 млн. евро на Baltic International Bank, принадлежащий банкирам Белоконям, а его председателя правления Илону Гульчак – оштрафовать на 25 тыс. евро.

FKTK констатировала, что банк неоднократно нарушал закон о предотвращении отмывания нелегально полученных средств и об углубленном изучении клиентов, он участвовал в сделках, которые подвергли банк рискам легализации нажитых преступным путем средств.

По данным Комиссии по рынку финансов и капитала, Baltic International Bank не обратил должного внимания на несколько сложных, взаимосвязанных сделок его клиентов. Не было выяснено происхождение денежных средств у клиентов и не была своевременно раскрыта подозрительная схема со сделками по торговле валютой (rolling spot forex).
Учитывая ориентацию банка на клиентов–нерезидентов, которые могут представлять повышенный риск отмывки теневых капиталов, банку стоило бы, по мнению FKTK, обеспечить более тщательный надзор за исследованием информации о клиентах, а также более эффективную работу системы внутреннего контроля. 

Что касается Илоны Гульчак, то на нее штраф наложен по причине того, что именно она в 2003–2015 гг. заведовала в банке вопросами борьбы с легализацией нелегально полученных клиентами средств. Гульчак не предприняла своевременных действий, чтобы предотвратить ряд сомнительных сделок.  

Принимая решение о санкциях в отношении банка, FKTK учла, что теперь банк выполняет все требования регулятора,  а также обязался улучшить систему внутреннего контроля. Поэтому вместо максимальной суммы штрафа (10% годового оборота) банку придется расстаться лишь с 1,1 млн евро.
«Это усиление надзора с появлением нового руководителя FKTK. Может, раньше мягче смотрели, за что и получили упреки Организации экономического сотрудничества и развития. Контроль должен быть сильнее. Не надо тревожиться, что сейчас финансовая система окажется в опасности. У меня нет информации, что подобные меры ожидаются в отношении других банков», – заявил в эфире передачи LTV7 «Точки над i» премьер–министр Марис Кучинскис.

Крупнейшими владельцами Baltic International Bank являются Валерий Белоконь (69,89%) и Вилорий Белоконь (30%). В прошлом году банк являлся 12–м в Латвии по величине по объему активов.